ПОЛУЧИТЕ ДО 50% ГОДОВЫХ
Инвестируя в ЗПИФ “Залоговые займы”
ЗПИФ «Залоговые займы»
Cпециализируется на выдаче займов бизнесу под залог недвижимости.
885 млн ₽
Стоимость активов фонда на 30.06.2025
В рамках реализации проекта прогнозный рост портфеля займов до 1,3 млрд. рублей к концу 2025 г.
График СЧА и стоимости пая в динамике
* СЧА (Стоимость чистых активов) — это общая стоимость всех активов фонда за вычетом обязательств.
* Стоимость паев рассчитывается путем деления стоимости чистых активов (СЧА), изменение размера которой происходит на постоянной основе и зависит от размера обязательств, на количество паев, зарегистрированных в реестре фонда. Для ЗПИФ СЧА может рассчитываться ежемесячно или реже, в зависимости от типа фонда.
График СЧА и стоимости пая в динамике, прогноз
* СЧА (Стоимость чистых активов) — это общая стоимость всех активов фонда за вычетом обязательств.
* Стоимость паев рассчитывается путем деления стоимости чистых активов (СЧА), изменение размера которой происходит на постоянной основе и зависит от размера обязательств, на количество паев, зарегистрированных в реестре фонда. Для ЗПИФ СЧА может рассчитываться ежемесячно или реже, в зависимости от типа фонда.
Доходность ЗПИФ за разные периоды
| Стоимость пая на 30.06.2025, руб. | Активы фонда, млн. руб. | Прирост стоимости пая | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| с начала года | 1 мес. | 3 мес. | 6 мес. | 12 мес. | за все время | ||
| 1634 | 885 | + 9,37 % | + 0,80 % | + 3,61 % | + 9,44 % | + 59,57 % | + 63,56 % |
| Стоимость пая на 30.06.2025, руб. | Активы фонда, млн. руб. |
|---|---|
| 1634 | 885 |
| Прирост стоимости пая | |
| с начала года | + 9,37 % |
| 1 мес. | + 0,80 % |
| 3 мес. | + 3,61 % |
| 6 мес. | + 9,44 % |
| 12 мес. | + 59,57 % |
| за все время | + 63,56 % |
Схема генерации дохода
Преимущества для инвестора
Низкие риски
-
Залог, превышающий объем займа в 2 раза
-
Лицензия ЦБ РФ
№21-000-1-01096 от 19.03.2024 -
Более 70% просроченных обязательств возвращаются
в досудебном порядке
Профессиональная оценка
надежности заемщика
- • Комплексная проверка заемщика и залогодателя через цифровые системы (ФНС, ФССП, Росреестр и др.)
- • Трехступенчатая оценка залога с привлечением сертифицированных внутренних и внешних оценщиков и автоматических сервисов
Формат
инвестиций
инвестиций
Приобретение
паев ЗПИФ
паев ЗПИФ
Минимальная сумма инвестиций
от 1 млн руб.
Доходность инвестора (IRR)
от 30% годовых
Минимальный срок инвестиций
от 6 месяцев
Варианты инвестирования в ЗПИФ "Залоговые Займы"
 Покупка паев ЗПИФ «Залоговые займы»* |
 Договор займа с ЗПИФ «Залоговые займы» |
 Покупка паев с базовой доходностью* |
 Прямые инвестиции |
|
|---|---|---|---|---|
| Минимальная сумма инвестиций, руб. |  от 1 млн. |
от 5 млн. |
от 20 млн. |
от 100 млн. |
| Целевая доходность, % годовых | 30-40% | Ключевая ставка ЦБ + 2-4% |
1. Мин. расчетная доходность: КС ЦБ + 2-4% 2. Ожидаемая: 30-40% |
30-40% |
| Описание | Покупка паев на бирже.B Рекомендуемый срок инвестиций – от 6 мес. |
Инвестиции в бизнес фонда по договору займа сроком от 6 мес до 3 лет. Тело долга в конце срока договора, проценты ежемесячно. | Покупка паев с доп. соглашением с группой с минимально ожидаемым уровнем доходности. Срок от 6 мес до 3 лет. |
Договор займа и договор залога заключается между инвестором и заемщиком. Средний срок займов 1-1.5 года. Кредитный оператор полностью обслуживает займ путем подписания сервисного договора с инвестором. |
| Статус инвестора (квал/неквал) | Квалифицированный инвестор | Неквал | Квалифицированный инвестор | Неквал |
| Выход для инвестора | Продажа паев на бирже | 1. Окончание срока займа 2. Досрочный возврат средств при потери части процентов |
1. Продажа паев на бирже 2. Продажа паев с минимально ожидаемым уровнем доходности группе Финстар |
1. Окончание срока займа 2. Цессия займа 3. Досрочный возврат займа |
| Риски | Умеренные, риски колебаний рыночной стоимости пая (маркет мейкер сглаживает волатильность) | Отсутствуют, фонд гарантирует выплату своими активами | Низкие, группа Финстар предлагает базовый ожидаемый уровень доходности своими активами | Повышенные риски - не диверсифицированный портфель займов |
| Преимущества | Диверсифицированный портфель займов с высокой доходностью. Возможность получения кредита от Финстар банка под залог паев по льготной ставке на сумму до 70% стоимости паев на любые цели |
Гарантированная доходность | Базовая ожидаемая доходность + прирост стоимости пая Возможность получения кредита от Финстар банка под залог паев по льготной ставке на сумму до 70% стоимости паев на любые цели |
Потенциально более высокая доходность, чем по диверсифицированному портфелю |
*ISIN-код на бирже: RU000A108RS3
Хотите узнать больше?
Для того, чтобы более подробно ознакомиться с предложением (финансовый план, расчёт вашей доходности и договор с гарантиями) - напишите в WhatsApp или отсканируйте QR-код.
Лицензии и членство в организациях
- Лицензия Банка России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами без ограничения срока действия №21-000-1-01096 от 19.03.2024.
- ООО УК «Финстар Капитал» является членом саморегулируемой организации Национальная организация участников фондового рынка (НАУФОР). Дата вступления в СРО 19.04.2024.
ООО УК «Финстар Капитал» входит в группу компаний "Finstar Financial Group", действующей с 1996 г.
Вопрос – ответ
Целевой уровень доходности для инвесторов от 30% годовых. В мае 2024 г. Пай фонда размещался по стартовой расчетной цене 1 000 руб. По состоянию на 30.04 его официальная оценка составляет 1584 руб. Таким образом за календарный год пай вырос более чем на +50%.
Наш кредитный оператор выдает займы под залог недвижимости по ставке 36% годовых. В случае если заемщик допускает просрочку платежа, ставка автоматически увеличивается до 48%. В дополнение к этому, средний срок займа менее одного года, что позволяет быстрее оборачивать активы и, соответственно, увеличивать целевой уровень доходности.
Абсолютно все финансовые операции имеют ту или иную степень риска. Говорить о наличии инструментов со 100%-ной защитой капитала, к сожалению, не приходится. Однако, с целью сокращения потенциального уровня риска по ЗПИФ комбинированный «Залоговые займы», мы производим оценку объектов недвижимости не выше 50-60% от их рыночной стоимости. Это позволяет нам в случае возникновения ситуаций с неплатежами по обязательствам достаточно оперативно и без риска реализовать объект на рынке.
Ваши опасения абсолютно понятны и мы разделяем ваше стремление убедиться в надежности нашей компании — в последние годы участились случаи мошенничества на финансовом рынке, когда компании звонят и предлагают достаточно высокий уровень дохода. Подчеркнем, что наша деятельность полностью легальна и регулируется в соответствии с законодательством РФ. Управляющая компания работает на основании лицензии Центрального банка РФ №21-000-1-01096 от 19.03.2024.
Мы выдаем займы под залог недвижимости по ставке 36% годовых. Это позволяет формировать целевой уровень доходности для наших инвесторов от 25% годовых. Паи наших фондов обращаются на бирже (ISIN-код RU000A108RS3), что недоступно мошенникам. Компания прошла российскую аккредитацию и располагает офисом в Москве.
Всю необходимую информацию и подтверждающие документы мы готовы предоставить вам по первому запросу.
На текущий момент мы предлагаем 3 различных варианта для инвестиций, которые зависят от объема первоначального капитала и потенциального дохода:
- покупка паев на бирже (потребуется статус квалифицированного инвестора)
- заключение договора займа с Управляющей компанией
- прямые инвестиции. В этом случае заемщик заключает договор напрямую с владельцем активов (инвестором), компания выступает в качестве кредитного брокера, обеспечивая взаимодействие двух заинтересованных сторон.
Величина комиссий зависит от формата работы, описанном в п.4. Более подробно можно узнать у менеджера компании.
На текущий момент более 800 млн. руб.
Управляющая компания и кредитный оператор входят в структуру Finstar Financial Group, работающей на рынке с 1996 г. Почти за 30-летнюю историю, холдинг расширил масштабы своего бизнеса до более чем 30-ти стран, объем активов под управлением – более 2 млрд. долларов. Мы крепко стоим на ногах, имеем большую историю и обеспечиваем максимальную защиту для инвесторов фонда.
Самый быстрый и оперативный способ выхода из проекта – продать паи на бирже. Сделка происходит мгновенно.
От 1 млн. руб.
Однако при наличии статуса квалифицированного инвестора, минимальная сумма сделки ограничена одним лотом пая на бирже. По состоянию на 15.05 его можно приобрести за 15 500 руб.
Однако при наличии статуса квалифицированного инвестора, минимальная сумма сделки ограничена одним лотом пая на бирже. По состоянию на 15.05 его можно приобрести за 15 500 руб.
Предоставлять гарантии запрещено законодательством. Однако т.к. стратегия фонда предполагает работу исключительно с реальным бизнесом по выдаче займов под залог недвижимости, доход по нему имеет более прогнозируемый характер, чем те же инструменты фондового рынка.
Да, конечно. Для нас критически важно, чтобы наши заемщики исправно платили по обязательствам. Именно по этой причине мы проводим тщательную оценку не только его объекта недвижимости, но и его финансового положения, состояния его бизнеса, наличия других кредитных обязательств. Только при условии положительного ответа по всем этим вопросам, принимается решение о выдаче займа.
Более 90%
Да, с конца 2025 года/начала 2026 планируется ежеквартальная выплата инвестиционного дохода по паям ЗПИФ «Залоговые займы».
Стоимость паев рассчитывается путем деления стоимости чистых активов (СЧА), изменение размера которой происходит на постоянной основе и зависит от размера обязательств, на количество паев, зарегистрированных в реестре фонда. Для ЗПИФ СЧА может рассчитываться ежемесячно или реже, в зависимости от типа фонда.
В состав ЗПИФ комбинированный «Залоговые займы» входят права требования по договорам займа, обеспеченные залогом недвижимости. Их оценка не подвержена риску колебания цены на бирже и имеет более прогнозируемый характер
Инвестор, планирующий инвестировать денежные средства в паи ЗПИФ «Залоговые займы», согласно требований законодательства, обязан иметь статус квалифицированного инвестора. Инвесторы, без статуса квал. инвестора могут принять участие в проекте и заработать альтернативными способами, описанными в разделе "Варианты инвестирования в Залоговые займы.
Процесс получения статуса квалифицированного инвестора регулируется Указанием Банка России от 29.04.2015 N 3629-У "О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами".
В 2025 году статус квалифицированного инвестора в России можно получить, выполнив одно из следующих условий:
В 2025 году статус квалифицированного инвестора в России можно получить, выполнив одно из следующих условий:
- Имущественный ценз: Владеть активами на сумму не менее 12 миллионов рублей, включая ценные бумаги, производные инструменты и средства на банковских счетах и депозитах. С 1 января 2026 года порог будет увеличен до 24 миллионов рублей.
- Объем сделок: Совершить сделки на бирже на сумму не менее 6 миллионов рублей за последние четыре квартала.
- Образование: Получить высшее экономическое образование в вузе, который может аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
- Опыт работы: Иметь опыт работы, связанный с совершением сделок с инвестиционными инструментами.
- Международные сертификаты: Иметь один из международных сертификатов: Financial Risk Manager (FRM), Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA).
- Ученая степень (вступает в силу с мая 2025 года): Наличие ученой степени.
- Уровень дохода (вступает в силу с мая 2025 года): Установленный ЦБ РФ уровень дохода.
Есть.
Контакты
ООО УК «Финстар Капитал»
Москва
123112, Город Москва
Пресненская наб, д. 12, офис 5203
Телефон
+7 (495) 513-13-37
+7 (495) 513-13-37
×
![]()